国泰国证房地产行业指数证券投资基金（国泰国证房
地产行业指数A）基金居品贵府摘记更新
编制日历：2025年9月17日
送出日历：2025年9月30日
本摘记提供本基金的要紧信息，是招募阐扬书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐扬书等销售文献。
一、居品约略
国泰国证房地产行业指
基金简称 基金代码 160218
数
国泰国证房地产行业指
下属基金简称 下属基金代码 160218
数A
基金料理东谈主 国泰基金料理有限公司 基金托管东谈主 中国银行股份有限公司
上市交游所及上 深 圳 证 券 交 易 所
基金条约收效日 2021-01-01
市日历 2021-01-20
基金类型 股票型 交游币种 东谈主民币
运作花式 庸俗洞开式 洞开频率 每个洞开日
运转担任本基金
基金司理 吴中昊 基金司理的日历
证券从业日历 2015-05-11
场内简称 国泰地产
扩位简称 房地产 LOF
基金条约存续期内，基金份额握有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金钞票净
值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当实时讲述中国证监会；贯穿 20
其他
个职责日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会阐扬原因和
报送处罚决策。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资倡导与投资策略
详见本基金招募阐扬书（更新）“第十部分 基金的投资”
。
本基金通过被迫的指数化投汉典理，渊博追踪地点指数，追求追踪偏
投资倡导
离度和追踪瑕疵最小化。
本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括地点指数成份
股偏执备选成份股（含存托把柄）、新股（含存托把柄）（一级阛阓
初度刊行或增发）、债券、债券回购、权证、股指期货以及中国证监
投资范围
会允许基金投资的其它金融器用，（但须适当中国证监会联系端正）。
本基金投资于股票的钞票占基金钞票的比例为90%－95%，其中地点
指数成份股偏执备选成份股的投资比例不低于股票钞票的90%，现款、
债券钞票及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金钞票比例
为5%－10%，其中现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
钞票净值的5%（其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等），权证投资不高于基金钞票净值的3%。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履
行适当才略后，不错将其纳入投资范围。
本基金的地点指数为国证房地产行业指数偏执异日可能发生的变更。
主要投资策略
指期货投资策略。
功绩比较基准 国证房地产行业指数收益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%
本基金为股票型指数基金，具有与地点指数相通的风险收益特征，理
风险收益特征 论上其预期收益及预期风险水平高于羼杂型基金、债券型基金和货币
阛阓基金。
(二) 投资组合股产设置图表/区域设置图表
投资组合股产设置图表
(三) 自基金条约收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
注：基金的过往功绩不代表异日发扬。
三、投本钱基金波及的用度
（一） 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费花式/费率 备注
/握有期限（N）
M 申购费（前收费） 50 万元 ≤ M M ≥ 100 万元 1000 元 / 笔
N 赎回费
N ≥ 730 天 0.00% 场外
N N ≥ 7天 0.50% 场内
注：场内交游用度以证券公司实验收取为准。
（二） 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
收费花式/年费率
用度类别 收取方
或金额（元）
料理费 1.00% 基金料理东谈主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 22,500.00 管帐师事务所
信息暴露费 120,000.00 端正暴露报刊
其他按照国度联系
端正和《基金条约》
其他用度 联系作事机构
商定不错在基金财
产中列支的用度
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票扣除。
终实验金额以基金如期讲述暴露为准。
（三） 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握恐怕期，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作详尽费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报暴露的相
关数据为基准测算。
四、风险揭示与要紧教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本基金的招募阐扬书（更新）等销售文献。
本基金面对的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运格调险、法律文
件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险偏执他风
险等。
本基金特定风险：
（1）地点指数的系统性风险
地点指数成份股的价钱可能由于政事身分、经济身分、上市公司缱绻状态、投资者心理
和交游轨制等多样身分的影响而波动。当国证房地产行业指数下落时，本基金面对基金净值
与国证房地产行业指数同步下落的风险。
（2）投资替代风险
因特别情况（比如阛阓流动性不及、个别成份股被扫尾投资等）导致本基金无法取得足
足数目的股票时，基金料理东谈主将搭配使用其他合理方法（如买入非成份股等）进行适当的替
代，由此可能对基金产生不利影响。
（3）地点指数酬劳与股票阛阓平均酬劳偏离的风险
地点指数为行业指数，并不代表通盘这个词股票阛阓，地点指数成份股的平均酬劳率与通盘这个词股
票阛阓的平均酬劳率存在偏离。
（4）基金投资组合酬劳与地点指数酬劳偏离的风险及追踪瑕疵限制未达商定倡导的风
险
由于基金投资流程中存在流动性风险、交游成本和国证房地产行业指数成份股协调等情
况导致基金投资组合酬劳与地点指数酬劳存在追踪偏离风险，也可能使基金的追踪瑕疵限制
未达商定倡导。主要影响身分可能包括：
①基金运作流程中发生的用度，包括交游成本、阛阓冲击成本、料理费和托管费等；
②当地点指数协调成份股组成，或成份股公司发生配股、增发等活动导致该成份股在指
数中的权重发生变化，或地点指数变更编制方法时，基金在相应的组合协调中可能暂时扩大
与地点指数的组成相反，而且会产生相应的交游成本，导致追踪偏离度和追踪瑕疵扩大；
③投资者申购、赎回可能带来一定的现款流或变现需求，在遇到地点指数成份股停牌、
摘牌或流动性差等情形时，基金可能无法实时协调投资组合或承担冲击成本，导致追踪偏离
度和追踪瑕疵扩大；
④在指数化投资流程中，料理东谈主对指数基金的料理才调，如追踪时期妙技、买入卖出的
时机遴荐等齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对功绩比较基准的追踪进度；本
基金将进行被迫型的股票投资并通过多项风险限制花式裁汰追踪风险。
如因地点指数编制执法协调或其他身分导致本基金的追踪瑕疵限制未达商定倡导，本基
金净值发扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。
（5）地点指数变更风险
根据《基金条约》的端正，因地点指数的编制与发布等原因，导致原地点指数不宜持续
看成本基金的投资地点指数及功绩比较基准，本基金可能变更地点指数，基金的投资组合将
随之协调，基金的风险收益特征可能发生变化，投资者还须承担投资组合协调所带来的风险
与成本。
（6）指数编制机构住手作事的风险
本基金的地点指数由指数编制机构发布并料理和选藏，异日指数编制机构可能由于多样
原因住手对指数的料理和选藏，本基金将根据基金条约的商定自该情形发生之日起十个职责
日内向中国证监会讲述并提倡处罚决策，如更换基金地点指数、挪动运作花式，与其他基金
团结、或者绝交基金条约等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决。
自指数编制机构住手地点指数的编制及发布至处罚决策确如时期，基金料理东谈主应按照指
数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则督察基金
投资运作。该时期由于地点指数不再更新等原因可能导致指数发扬与联系阛阓发扬有在相反，
影响投资收益。
（7）成份股停牌的风险
地点指数成份股可能因多样原因临时或恒久停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险：
①基金可能因无法实时协调投资组合而导致追踪偏离度和追踪瑕疵扩大。
②在极点情况下，地点指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获
取足额的适当要求的赎回款项，由此基金料理东谈主可能选用暂停赎回的要领，投资者将面对无
法赎回一起或部分基金份额的风险。
本基金运作流程中，当地点指数成份股发生彰着负面事件面对退市，且指数编制机构暂
未作出协调的，基金料理东谈主应当按照握有东谈主利益优先的原则，履行里面决策才略后实时对相
关成份股进行协调，可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪瑕疵。
（1）上市交游风险
本基金在基金条约收效后，在本基金适当法律律例和深圳证券交游所端正的上市条目的
情况下，本基金基金份额在深圳证券交游所上市交游。由于上市时期可能因信息暴露导致基
金停牌，投资东谈主在停牌时期弗成买卖本基金的上市份额，产生风险；同期，可能因上市后交
易敌手不及导致本基金的上市份额产生流动性风险。
（2）退市风险
因本基金不再适当证券交游所上市条目被绝交上市，或被基金份额握有东谈主大会决议提前
绝交上市，导致基金份额弗成持续进行二级阛阓交游的风险。
（3）折/溢价交游风险
本基金上市交游后，由于受到阛阓供求关系的影响，基金份额的交游价钱与基金份额净
值可能出现偏离并出现折/溢价风险。
风险、操格调险和法律风险等。由于股指期货时时具有杠杆效应，价钱波动譬如位器用更为
剧烈。况且由于股指期货订价复杂，不适当的估值可能使基金钞票面对蚀本风险。股指期货
选用保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数细微的变
动就可能会使投资东谈主权利遭受较大蚀本。股指期货选用逐日无欠债结算轨制，要是莫得在规
定的时期内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资东谈主带来蚀本。
本基金可投资国内上市的科创板股票，会面对因投资地点、阛阓轨制以及交游执法等差
异带来的独到风险，包括不限于如下特别风险：
（1）退市风险
科创板退市轨制较主板更为严格，退市时期更短，退市速率更快；退市情形更多，新增
市值低于端正尺度、上市公司信息暴露或者圭表运作存在枢纽残障导致退市的情形；奉行标
准更严，彰着丧失握续缱绻才调，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备交易实验的关联交游
督察收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、规复上市和再行上市轨制，科创板上
市公司股票退市风险更大。
（2）阛阓风险
科创板股票聚积来改过一代信息时期、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医
药等高新时期和计谋新兴产业范围。大巨额公司为初创型公司，公司异日盈利、现款流、估
值均存在不笃定性，与传统二级阛阓投资存在相反，全体投资难度加大，科创板股票阛阓风
险加大。
科创板股票竞价交游竖立较宽的价钱涨跌幅扫尾，首次公开拓行上市的股票，上市后前
风险。
（3）流动性风险
科创板全体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性
可能弱于其他阛阓板块，基金组合存在无法实时变现偏执他联系流动性风险。
（4）聚积度风险
科创板为新设板块，初期可投地点较少，投资者容易聚积投资于少许股票，阛阓可能存
在高聚积度状态，全体存在聚积度风险。
（5）系统性风险
科创板上市公司均为阛阓认同度较高的科技改革公司，在公司缱绻及盈利模式上存在趋
同，是以科创板股票联系性较高，阛阓发扬欠安时，系统性风险将更为显耀。
（6）政策风险
国度对高新时期产业扶握力度及疼爱进度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国
际经济局势变化对计谋新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托把柄，基金净值可能受到存托把柄的境外基础证
券价钱波动影响，与存托把柄的境外基础证券、境外基础证券的刊行东谈主及境表里交游机制相
关的风险可能平直或蜿蜒成为本基金风险。
（二）要紧教导
中国证监会对本基金变更的备案，并不标明其对本基金的价值和收益作出实验性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪称连累、敦厚信用、严慎死力的原则料理和利用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金条约确当事东谈主。
因《基金条约》而产生的或与《基金条约》联系的一切争议，应经友好协商处罚，如经
友好协商未能处罚的，则任何一方有权按《基金条约》的商定提交仲裁，仲裁机构见《基金
条约》。
基金居品贵府摘记信息发生枢纽变更的，基金料理东谈主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期原谅基金料理东谈主发布的联系临时
公告等。
五、其他贵府查询花式
以下贵府详见基金料理东谈主网站 www.gtfund.com 或征询客服电话：400-888-8688
